Import · eTrade (RSU)
Jak zaimportować akcje RSU z eTrade do El Peso
El Peso ma gotowy, darmowy import dla grantów RSU z eTrade — rozpoznaje warunki grantu i cały harmonogram odblokowania transz (vesting) na podstawie eksportu z Benefit History, bez ręcznego wpisywania każdej transzy. Import obejmuje dziś grant i vesting; rzeczywistą sprzedaż akcji (data i cena) oraz kwoty podatku potrąconego przy sprzedaży trzeba nadal wpisać lub zaimportować odrębnie jako transakcję.
Krok po kroku
Zaloguj się do eTrade i przejdź do Benefit History
Zaloguj się na swoje konto eTrade i przejdź do sekcji Benefit History (historia świadczeń), gdzie dostępne są eksporty dotyczące Twoich grantów RSU.
Wyeksportuj raport „By Benefit Type”
Wybierz eksport „By Benefit Type” dla typu świadczenia Restricted Stock — to główny plik, z którego El Peso odczytuje warunki grantu, harmonogram transz, ilości i wartość rynkową w dniu odblokowania (Dividend Market Value at Release) oraz akcje zatrzymane na pokrycie podatku (sell-to-cover).
(Opcjonalnie) Wyeksportuj raport „By Status”
Jeśli chcesz dodatkowo zweryfikować, ile akcji jest obecnie dostępnych do sprzedaży, wyeksportuj też raport „By Status” (Sellable) — El Peso używa go tylko do porównania, nie księguje z niego żadnej operacji sprzedaży.
Przejdź do Ustawienia → Import RSU w El Peso
W panelu El Peso wejdź w Ustawienia → Import → RSU i wybierz z listy źródło „eTrade” — to gotowa, nazwana opcja rozpoznająca oba raporty.
Sprawdź podgląd i zatwierdź import
W podglądzie zobaczysz granty, transze i ewentualne ostrzeżenia — np. gdy harmonogram transz jest nierówny albo suma ilości nie zgadza się z raportem, El Peso oznacza taki grant do ręcznej weryfikacji, zamiast zaimportować go bez ostrzeżenia. Zatwierdź import, gdy podgląd wygląda poprawnie.
Co dokładnie importuje się z eTrade, a czego nie
Import obejmuje warunki grantu, harmonogram i ilości poszczególnych transz, wartość rynkową akcji w dniu odblokowania oraz akcje zatrzymane na pokrycie podatku przy odblokowaniu (sell-to-cover). To wystarcza, żeby El Peso poprawnie odzwierciedlało, ile akcji faktycznie trafiło na Twój rachunek i kiedy.
Import nie obejmuje rzeczywistej sprzedaży akcji po odblokowaniu (nie ma tam daty i ceny transakcji) ani kwot podatku potrącanego przy samej sprzedaży — te dane trzeba dodać osobno, tak jak każdą inną transakcję sprzedaży. Grant z pustą wartością rynkową (jeszcze nieustaloną) jest importowany normalnie, jako „grant z ceną w toku”.
Najczęstsze pytania
Czy import RSU z eTrade jest darmowy?
Tak — import grantów RSU z eTrade jest dostępny w darmowym planie El Peso.
Czy trzeba ręcznie dodawać każdą transzę vestingu?
Nie — El Peso odczytuje cały harmonogram transz z eksportu „By Benefit Type” naraz. Ręcznie trzeba dodać tylko rzeczywistą sprzedaż akcji po odblokowaniu, bo tego eksport nie zawiera.
Co się stanie, jeśli harmonogram transz jest nietypowy?
Jeśli transze mają nierówną częstotliwość albo suma ilości nie zgadza się z raportem, El Peso oznacza taki grant do ręcznej weryfikacji w podglądzie importu, zamiast zaimportować go bez ostrzeżenia.